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[多选题]

契约环节尽职调查范围内产品的个人客户（）需要进行尽职调查

A.投保人

B.被保险人

C.受益人

D.实际领款人

答案

发布时间：2023-01-29

更多“契约环节尽职调查范围内产品的个人客户（）需要进行尽职调查”相关的问题

第1题

据国家六部委《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》：新契约投保环节需要依照管理办法的要求对税收居民身份展开尽职调查工作，（）需在投保书上确认并填写《个人税收居民身份声明》

A.仅投保人

B.仅被保人

C.投保人、被保人

D.投保人、被保人、受益人

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第2题

在我行反洗钱客户风险分类工作中，各营业机构反洗钱监控系统内部协查岗负责本机构职责分工范围内的反洗钱客户风险分类及客户尽职调查相关工作。（)

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第3题

对于“公转私”交易中涉及的客户，金融机构应加强尽职调查，厘清对公客户与个人客户之间的关系，审查其交易的合理性。（)

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第4题

被有权机关列为涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户，相关法人行社应开展()，从当地市场监管等信息比对、客户尽职调查、账户开立、使用、对账情况等环节开展深入排查。

A.临时专项检查

B.定期专项检查

C.重点专项检查

D.一般专项检查

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第5题

优化个人银行账户开户流程的措施有哪些()。

A.采取差异化的客户尽职调查方式

B.推行个人简易开户服务

C.利用有效数据核实客户身份

D.优化对老年人等特殊群体的银行账户服务

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第6题

在个人新账户开立尽职调查中要求向客户询问纳税身份，存在哪几种情况（）

A.仅为中国税收居民

B.仅为非居民

C.既是中国税收居民又是其他国家（地区）税收居民

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第7题

关于“尽职免责”的说法错误的是（)。

A.按照国家有关法律法规、监管要求及建设银行相关制度规定，对已合规尽职的相关人员，认定无责

B.对于符合建设银行针对特定客户、业务、产品尽职免责标准的，认定为尽职免责

C.对于在总行主管部门设定的容错率范围内，即可免于认定责任

D.对于符合总行制定的全流程尽职免责项目标准的经公示后，认定为尽职免责

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第8题

为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行的情形有（）

A.不配合客户身份识别，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

B.开户理由不合理

C.开立业务与客户身份不相符

D.有组织同时或者分批开立账户

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第9题

客户洗钱风险评估指标体系中，()基本要素是指本行综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量对其开展客户尽职调查工作的难度来评估风险。

A.客户特性

B.业务(含金融产品、金融服务)

C.信息记录

D.行业(含职业)

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第10题

对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于：()。

A.开展加强型尽职调查，深入了解客户经营活动状况和财产来源，对客户背景及交易情况进行强化调查，对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，询问客户交易目的、核实客户交易动机，确保交易活动符合客户风险状况。

B.提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率，缩短信息收集和更新的时间间隔。

C.合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。

D.为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限。

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第11题

银行为客户开立个人开立银行账户时，对客户出示的居民身份证通过联网核查公民身份信息系统、人脸识别、二代证鉴别仪等审核无误，客户配合开展客户身份尽职调查，开户用途合理且无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的，应当为客户开立银行账户。()此题为判断题(对，错)。

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