第1题
A、客户在办理大额现金存取业务时,柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务,确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效,同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向,利用多头开户套取大额现金,
C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断,规避监督的做法。
D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算,纠正用现偏好。
E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
第2题
A.生产关系一定要适应生产力性质
B.科学技术是第一生产力
C.国际竞争的实质是以经济和科技为基础的综合国力的竞争
D.我国经济发展要坚持以结构调整为主线
第3题
A.从他没有消费这50万元的角度看,他是在储蓄
B.他的购买行为增加了资本存量,他是在投资
C.他的行为一定是投资,但是很难说是不是储蓄
D.他的行为一定是储蓄,但是很难说是不是投资
第4题
A.销售渠道说是对银行保险最为直观的理解,也是银行保险发展早期的主要定义方式
B.经营方式说将银行保险定义为一种金融产品、服务及组织创新为一体的金融创新
C.按照产品服务说,银行保险是通过共同的销售渠道向共同的客户提供保险与银行产品和服务
D.发展战略说主要强调银行保险的具体运作形式或机制
第6题
A.创新科技信贷产品和服务模式。
B.拓宽适合科技创新发展规律的多元融资渠道。
C.促进科技开发、成果转化和高新技术产业发展的一系列金融工具、金融制度、金融政策与金融服务的系统性、创新性安排。
D.由向科学与技术创新活动提供金融资源的政府、企业、市场、社会中介机构等各种主体及其在科技创新融资过程中的行业活动共同构成的一个体系。
第7题
A.“依法监管,适度监管”
B.“协同监管,创新监管”
C.“严格监管,协同监管”
D.“分类监管,灵活监管”