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[判断题]

对于应对账的账户,前一个对账期内未能实现有效对账的,在下一个对账期内必须实现有效对账,保证对账账户最少每年有效对账一次。此题为判断题(对,错)。

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更多“对于应对账的账户,前一个对账期内未能实现有效对账的,在下一个对账期内必须实现有效对账,保证对”相关的问题

第1题

下列关于对账频率的描述,哪些是正确的:()

A.每年按季开展对账,其中两次全面对账,两次重点账户对账

B.对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户,在下一个对账期内可以实现有效对账

C.可疑账户根据账户风险评估情况采取临时对账

D.每年按季开展对账,四次都是全面对账

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第2题

以下关于银监对账方面监管要求说法正确的有()

A.对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户,在下一个对账期内必须实现有效对账,即保证对公账户最少每半年有效对账一次

B.对于有效对账后账户内无资金往来、开户后无款项发生或长期不动存款户等,可视风险程度降低对账要求

C.对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回执;对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执

D.出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,要采取临时性对账措施,对有关账户的发生额和余额进行全面对账

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第3题

对于对账期内未能实现有效对账的账户,必须采取多种措施,持续跟进,以确保我行所有对公账户最少()有效对账一次。对于有效对账后账户内无资金往来、开户后无款项发生或长期不动存款户等,可视风险程度降低对账要求。(1

A.每3个月

B.每半年

C.每季

D.每年

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第4题

对于()内未实现有效对账的账户,应暂停客户主动发起的非柜面渠道交易,直至完成有效对账后再予恢复

A.一个对账周期

B.两个对账周期

C.连续两个对账周期

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第5题

下列有关NRA账户对账管理要求正确的是()

A.要求此类账户开通网银电子对账功能,采用电子对账方式管理

B.对于客户连续两个对账周期未能明确反馈对账结果的,应采用面对面方式对账

C.对于客户连续两个对账周期未能明确反馈对账结果的,将该账户设置为高风险账户

D.以上都正确

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第6题

对于对账期内每单个账户的单笔发生额在折合人民币()(含)以上的、对账期末账户余额达折合人民币100万元(含)以上的各类结算账户,以及全部贷款类账户和定期类存款账户(包括定期存款、协议存款和通知存款),应进行重点对账,确保对账结果正确

A.50万

B.80万

C.100万

D.150万

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第7题

根据业务规定,对于超过()未能有效对账的企业结算账户,采取暂停非柜面业务、只收不付等控制账户交易措施

A.一个月

B.三个月

C.半年

D.一年

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第8题

对账说明书要求内容详实,需涵盖哪些内容()。

A.应对张账户发出数量、收回户数

B.上周期未能有效对账账户数量

C.有效回执账户数量

D.未发出、未收回的对账单说明原因

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第9题

开户银行应按照《账户管理办法》有关银企对账工作要求执行账户控制。对于最近连续2个对账周期未对账的单位结算账户,应及时做好客户未对账风险排查和核实工作,将账户设置为“不进不出()
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第10题

各营业网点对于企业结算账户的对账频率应不低于每半年一次,重点客户每月一次()
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