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[多选题]

投资连结保险销售人员应与客户共同完毕对()的分析。公司应安排专门岗位对分析结论进行风险评估,确认客户是否适合购买投资连结保险,在客户评估报告上出具明确意见并告知客户。

A.客户财务状况

B.投资经验

C.投保目的

D.相关风险认知和承受能力

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更多“投资连结保险销售人员应与客户共同完毕对()的分析。公司应安排专门岗位对分析结论进行风险评估,确认客户是否适合购买投资连结保险,在客户评估报告上出具明确意见并告知客户。”相关的问题

第1题

2009年2月2日,保监会下发了《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》(简称《通知》),对保险公司向个人销售投资连结保险的经营活动进行严格规范,对销售人员专项培训做了明确要求。以下说法正确的是()。

A.投资连结保险的保单持有人可以在不同的投资账户之间自由转换而通常不需要支付额外的费用

B.用市场利率和当前的死亡率假设调整保单的现金价值以及每期应缴保费的非分红终身寿险是保费不确定终身寿险

C.投资连结保险无需考虑购买客户的持续交费能力和风险承受能力

D.投资连结保险较简单,对销售人员的技能要求不高

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第2题

2009年2月2日,保监会下发了《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》(简称《通知》),对保险公司向个人销售投资连结保险的经营活动进行严格规范,对销售人员专项培训做了明确要求。《通知》要求,各保险公司要对本公司投资连结保险销售管理情况进行一次全面的自查自纠,目的在于加强风险防范,完善投资连结保险销售管理,切实保护投保人和被保险人利益。客户服务能力、系统支持程度与风险程度及风险承受、控制能力统称为寿险公司的()。

A.外部环境

B.内部环境

C.市场环境

D.监管环境

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第3题

以下有关保险公司的风险测评制度的叙述,错误的是()

A.投资连结保险销售人员需与客户共同完成客户的风险测评工作

B.风险测评是对客户财务状况、投资经验、投保目的,以及对相关风险的认知和承受能力的分析

C.风险测评是评估客户是否适合购买所推介的投资连结保险产品,并需将评估意见告知客户,双方签字确认

D.如果客户评估报告认为该客户不适宜购买,就一定不能销售该投资连结保险产品给客户

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第4题

《银行保险投资连结保险销售人员资质管理办法(2019年修订版)》要求,对销售人员资质要求持证条件至少拥有()年的寿险销售经验

A.3

B.2

C.1

D.0

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第5题

《银行保险投资连结保险销售人员资质管理办法(2019年修订版)》要求,对销售人员资质要求持证条件每年接受不得少于()小时的专项培训

A.20

B.30

C.40

D.50

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第6题

小张是保险公司销售投资连结保险的业务员,他向客户推荐了一款投资连结保险产品,并向客户承诺缴纳保费全部进入投资账户进行投资,账户的投资收益率肯定比银行5年定期存款利率高,保险公司保证账户的最低收益。小张在该销售过程中存在的违规行为有()。①夸大产品的收益,对产品收益做出不实承诺②隐瞒费用扣除等重要事项③未对投资连结保险产品的风险进行提醒④未对投资连结保险产品的信息进行正确说明

A.②③④

B.B.①③④

C.C.①②

D.D.①②③④

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第7题

保险营销人员在从业过程中应当遵循的规则不包括()。

A.保险营销员应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认

B.保险营销员不得与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来

C.保险营销员销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的,应当明确告知客户此类产品的费用扣除情况,并提示购买此类产品的投资风险

D.保险营销员有权根据具体情况变更保险费率

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第8题

投资连结保险销售人员应至少有()以上保险销售经验。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

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第9题

投资连结保险销售人员每年应接受不少于()个小时的专项培训

A.40小时

B.12小时

C.24小时

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第10题

投资连结保险销售人员应至少有2年以上保险销售经验,每年接受过不少于40小时的专项培训()
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第11题

《银行保险投资连结保险销售人员资质管理办法(2019年修订版)》规定,每年()月份进行投连销售资质重审

A.6

B.7

C.8

D.9

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