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[单选题]

客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列()项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。

A.风险管理与保险规划

B.投资规划

C.现金规划

D.财产分配与传承规划

答案
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更多“客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列()项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。”相关的问题

第1题

个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的是()。A.效益优先B.保值为重C.增值优先

个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的是()。

A.效益优先

B.保值为重

C.增值优先

D.稳定为先

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第2题

个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括()。

A.个人财富的增加,生活期望的满足

B.退休和身后则产的积累

C.个人财务的安全

D.消费支出的合理

E.为社会做贡献

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第3题

投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望,客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中,对于短期投资目标,理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品,()一般不在考虑之列。

A.货币市场基金

B.短期债券

C.债券基金

D.定期存款

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第4题

个人理财规划的基本原则之一是量入为出,要求()。

A.理财活动注重经济效益,实现个人资产的保值增值

B.理财活动要注意平衡收益和风险的关系,以及个人财产的变现能力

C.将理财活动视为一个长期的动态的过程理

D.财活动在每个人的经济支出和风险承受能力范围内进行

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第5题

合理的理财规划流程应该是()。a.与客户访谈,确认客户理财目标b.定期检视理财效果c.提出理财建议d

合理的理财规划流程应该是()。

a.与客户访谈,确认客户理财目标b.定期检视理财效果c.提出理财建议d.协助客户执行理财方案e.搜集财务资料f.根据变化调整理财方案

A.aecfdb

B.etafbd

C.aecdbf

D.eacbdf

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第6题

理财规划人员在收集客户信息,设定理财目标与期望时,以下()并非必要的过程。A.推定客户目前财务状

理财规划人员在收集客户信息,设定理财目标与期望时,以下()并非必要的过程。

A.推定客户目前财务状况

B.请第三者提供客户征信数据

C.测定客户风险承受度

D.协助客户设定理财目标于期望

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第7题

理财服务机构在与客户签定理财规划服务合同时,通常要签订“解决争议条款”。“解决争议条款”通常不包
括()。

A.双方协商条款

B.仲裁条款

C.违约责任条款

D.法律适用条款

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第8题

关于理财规划的具体目标,以下说法中正确的有()。

A.短期资金需求可用现金来满足,预期现金支出只能通过股票投资来满足

B.通过完备的风险保障可以使客户免于意外事件

C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出

D.由于老年时收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划

E.通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡

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第9题

关于理财规划的具体目标,以下说法中正确的有()。

A.短期资金需求可用现金来满足,预期的现金支出只能通过股票投资来满足

B.通过完备的风险保证可以使客户免于发生意外事件

C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出

D.由于老年时候收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划

E.通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡

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第10题

关于个人理财规划的理解,正确的是()。

A.又称私人理财规划

B.它是一种良好的理财习惯,理性的价值观和科学的理财计划的综合体现

C.个人理财并不仅仅是意味着买保险,做投资,某一笔钱委托给金融机构后的保值

D.是实现生活目标的一个过程

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第11题

关于个人理财规划的理解,正确的是()。

A.它是一种良好的理财习惯,

B.理性的价值观和科学的理财计划的综合体现

C.是实现生活目标的一个过程,又称私人理财规划

D.个人理财并不仅仅是意味着买保险,做投资,某一笔钱委托给金融机构后的保值

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