客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列()项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。
A.风险管理与保险规划
B.投资规划
C.现金规划
D.财产分配与传承规划
A.风险管理与保险规划
B.投资规划
C.现金规划
D.财产分配与传承规划
第1题
个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的是()。
A.效益优先
B.保值为重
C.增值优先
D.稳定为先
第3题
A.货币市场基金
B.短期债券
C.债券基金
D.定期存款
第4题
A.理财活动注重经济效益,实现个人资产的保值增值
B.理财活动要注意平衡收益和风险的关系,以及个人财产的变现能力
C.将理财活动视为一个长期的动态的过程理
D.财活动在每个人的经济支出和风险承受能力范围内进行
第5题
合理的理财规划流程应该是()。
a.与客户访谈,确认客户理财目标b.定期检视理财效果c.提出理财建议d.协助客户执行理财方案e.搜集财务资料f.根据变化调整理财方案
A.aecfdb
B.etafbd
C.aecdbf
D.eacbdf
第6题
理财规划人员在收集客户信息,设定理财目标与期望时,以下()并非必要的过程。
A.推定客户目前财务状况
B.请第三者提供客户征信数据
C.测定客户风险承受度
D.协助客户设定理财目标于期望
第8题
A.短期资金需求可用现金来满足,预期现金支出只能通过股票投资来满足
B.通过完备的风险保障可以使客户免于意外事件
C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出
D.由于老年时收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划
E.通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡
第9题
A.短期资金需求可用现金来满足,预期的现金支出只能通过股票投资来满足
B.通过完备的风险保证可以使客户免于发生意外事件
C.合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出
D.由于老年时候收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划
E.通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡
第10题
A.又称私人理财规划
B.它是一种良好的理财习惯,理性的价值观和科学的理财计划的综合体现
C.个人理财并不仅仅是意味着买保险,做投资,某一笔钱委托给金融机构后的保值
D.是实现生活目标的一个过程
第11题
A.它是一种良好的理财习惯,
B.理性的价值观和科学的理财计划的综合体现
C.是实现生活目标的一个过程,又称私人理财规划
D.个人理财并不仅仅是意味着买保险,做投资,某一笔钱委托给金融机构后的保值