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[多选题]

金融机构应当报告下列大额交易()

A.单日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含)外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人账户单日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含)外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

C.自然人客户银行账与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上或者外币等值10万美元(含)以上的境内款项划转

D.非自然人客户银行账与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上或者外币等值20万美元(含)以上的款项划转

答案

ABCD

解析:单日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含)外币等值1万美元(含)以上的现金缴存现金支取现金结售汇现钞兑换现金汇款现金票据解付及其他形式的现金收支自然人客户银行账与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上或者外币等值10万美元(含)以上的境内款项划转非自然人客户银行账与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上或者外币等值20万美元(含)以上的款项划转

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第1题

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易
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第2题

下列关于大额交易报送表述正确的是()。

A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

B.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易,由收单机构报告

C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由收单机构报告

D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告

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第3题

下列关于大额交易报告的描述正确的是()。

A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

B.客户通过境外银行卡发生的大额交易,由发卡行报告(注:应由收单行报告)

C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告

D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

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第4题

下列表述正确的是()。

A.既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交可疑交易报告

B.可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的,且符合大额报告的,可以只提交大额报告

C.严重危害国家安全或者影响社会稳定的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

D.金融机构应当按规定对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当先向国家安全机关报告

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第5题

下列表述错误的是()。

A.金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求,并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理

B.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备

C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求

D.金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供

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第6题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令第3号)规定:客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由收单机构报告()
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第7题

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当分别提交大额交易报告。()
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第8题

金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向公安机关报备()
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第9题

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当只需提交可疑交易报告。()

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第10题

对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当一并提交大额交易报告()
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第11题

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。()
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