题目内容
（请给出正确答案）
[多选题]
在明确客户理财目标、理财偏好、财务情况等因素后，对个人或家庭进行评估，主要包括()。
A.性格特征评估
B.预期理财结果评估
C.风险承担能力评估
D.理财时间长短评估
答案
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题目内容
（请给出正确答案）
A.性格特征评估
B.预期理财结果评估
C.风险承担能力评估
D.理财时间长短评估
答案
更多“在明确客户理财目标、理财偏好、财务情况等因素后，对个人或家庭进行评估，主要包括()。”相关的问题
第2题
A.教育规划最终方案的确立是在理财规划师对客户家庭财务状况、承受风险能力及子女教育目标都明确的前提下进行的
B.确定客户子女教育目标应考虑不同大学的收费情况
C.应在保证家庭日常开支的前提下尽量多地准备教育金
D.子女的资质对教育规划也很重要
E.如果希望子女出国留学，汇率问题不可不考虑
第3题
分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，()不属于分析客户财务状况的主要内容。
A．投资偏好分折
B．资产负债表分析
C．现金流量表分析
D．财务比率分析
第4题
A.理财目标必须具有现实性
B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
C.理财目标要有明确具体的时间
D.理财目标要有明确具体的地点
E.理财目标要有明确具体的金额
第5题
理财规划人员在收集客户信息，设定理财目标与期望时，以下()并非必要的过程。
A．推定客户目前财务状况
B．请第三者提供客户征信数据
C．测定客户风险承受度
D．协助客户设定理财目标于期望
第7题
合理的理财规划流程应该是()。
a.与客户访谈，确认客户理财目标b.定期检视理财效果c.提出理财建议d.协助客户执行理财方案e.搜集财务资料f.根据变化调整理财方案
A．aecfdb
B．etafbd
C．aecdbf
D．eacbdf
第8题
A.所有资产应做好资产分配战略
B.可以不考虑风险偏好假设
C.设定理财目标需要从具体的时间、金额、和对目标的描述等来定性和定量进行理清
D.理财规划需要知道有多少财可以理，包括存量资产和未来收入的预期
第11题
A.该类客户有较高预期收入，对各方面物质需求多且高，追求较高品质生活方式，愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B.该类客户正处于生活与事业的成长期，家庭开支较大，短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后，希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题，减轻其短期资金困难。
C.该类客户将分期付款业务视作理财工具，通过办理分期付款合理安排和使用资金，提高短时间内的资金流转效率。
D.该类客户处于刚踏入社会的起步阶段，有较强消费能力，但是收入水平较低，需要通过分期付款方式解决财务问题。
