第1题
理财规划人员在收集客户信息,设定理财目标与期望时,以下()并非必要的过程。
A.推定客户目前财务状况
B.请第三者提供客户征信数据
C.测定客户风险承受度
D.协助客户设定理财目标于期望
第2题
A.建立和界定与客户的关系T收集客户信息T分析评估客户的财务状况T制定理财规划方案T执行理财规划方案。
B.收集客户信息T分析评估客户的财务状况T建立和界定与客户的关系T制定理财规划方案t执行理财规划方案
C.建立和界定与客户的关系T收集客户信息T分析评估客户的财务状况T制定理财规划方案T执行理财规划方案T监控理财规划方案的执行
D.收集客户信息T分析评估客户的财务状况T建立和界定与客户的关系T制定理财规划方案T执行理财规划方案T监控理财规划方案的执行
第3题
个人理财规划的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的是()。
A.效益优先
B.保值为重
C.增值优先
D.稳定为先
第5题
A.公司理财的目标在于股东价值最大化,体现的是效益优先
B.个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的稳定为先。
C.公司理财的目标在于股民的价值最大化,体现的是权益优先
D.个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理,体现的自由为先。
第6题
A.所有资产应做好资产分配战略
B.可以不考虑风险偏好假设
C.设定理财目标需要从具体的时间、金额、和对目标的描述等来定性和定量进行理清
D.理财规划需要知道有多少财可以理,包括存量资产和未来收入的预期
第7题
A.设定理财目标需要从具体的时间、金额、和对目标的描述等来定性和定量进行理清
B.理财规划需要知道有多少财可以理,包括存量资产和未来收入的预期
C.所有资产应做好资产分配战略
D.可以不考虑风险偏好假设
第8题
A.金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突
B.一个完整的理财规划方案,必须要分析客户的资产负债表和现金流量表,以便对客户的财务状况作出诊断和建议
C.如果岀现特殊理财规划事件,应当对理财规划方案进行适时调整
D.金融理财师在向客户提交理财规划方案之后,还必须代替客户执行方案
第10题
A.向客户介绍所在机构及本人所具有的资格、资历;
B.所在机构的业务范围和业务规模;
C.客房的具体情况和意向;
D.询问客户是否清楚自身的财务状况,是否具有财务决定权;
E.客户是否愿意接受收费的理财服务。
第11题
A.银行存款利率提高,意味着居民存款的实际收益增加
B.持公司债券意味着拥有公司所有权,每年可享受分红
C.股票投资收益来自于股份公司利润,需慎重选股
D.保险具有互助特征,可使自己所承担的风险损失下降