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[单选题]

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是()。

A.综合理财服务

B.理财顾问服务

C.财务顾问服务

D.资投顾问服务

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更多“商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是()。”相关的问题

第1题

商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.未按客户指令进行操作

C.不仅被理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

D.不能证明理财计划或产品的销售是否符合客户利益原则

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第2题

在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。此题为判断题(对,错)。
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第3题

下列关于理财业务表述,错误的是()

A.理财顾问需要持有理财师专业证书

B.向客户提供咨询属于顾问性质

C.理财师可以自主代理客户买理财产品

D.个人理财业务时建立在委托-代理关系基础上的一种业务

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第4题

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品,做法不正确的是()。

A.揭示相关风险

B.评估客户的财务状况

C.以销售业绩为目标

D.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

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第5题

以下证券投资顾问的行为不符合规定的是()

A.证券投资顾问向客户提供投资建议时向其提示潜在的投资风险

B.证券投资顾问不代客户作出投资决策

C.证券投资顾问根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务

D.证券投资顾问通过公众媒体作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

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第6题

商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求主要包括()。

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识

B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

D.具备相应的学历水平和工作经验

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第7题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,在理财计划的存续内,商业银行向客户提供其持有的所有资产账单,至少()提供一次。

A.每周

B.每月

C.每天

D.每季度

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第8题

客户根据银行和银行人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金,并自行承担由此产生的收益和风险。()
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第9题

金融机构以高净值客户为中心,根据其需求来提供个性化产品,这是指()。

A.私人银行业务

B.中间银行业务

C.零售银行业务

D.理财顾问服务

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第10题

下列选项中,不属于商业银行对公理财业务的是()。

A.理财顾问服务

B.企业咨询服务

C.金融资信服务

D.财务顾问服务

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第11题

商业银行个人理财业务流程管理包括()。

A.理财资金使用管理

B.理财产品管理业务流程管理

C.商业银行综合理财服务流程管理

D.理财顾问业务的理财业务流程管理

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