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[单选题]

异常业务包括自开户之日起()无交易记录的、账户被买卖、账户被冒名、可疑的账户和涉案账户等,行社应针对异常账户管理要求及操作规程,加强账户实名制管理和转账管理。

A.3个月。

B.6个月。

C.9个月。

D.12月。

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第1题

单位或个人结算账户自开户之日起()内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

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第2题

开户行应当加强账户交易活动监测。自开户之日起()个月内无客户主动发起的资金类交易,及自开户次日起无柜面签约银行产品交易记录的单位银行结算账户,系统将自动暂停该账户非柜面业务。

A.1

B.3

C.6

D.9

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第3题

自开户之日起()个月内无交易记录的账户将限制非柜面业务。存款人需重新启用非柜面业务功能的,需本人持开户有效身份证件到我行任意营业机构柜面重新核实身份

A.3

B.6

C.12

D.1

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第4题

对开户之日起()内无交易记录的账户,应当暂停其非柜面业务,账户查询、银行计息、扣除账户年费和小额管理费等不作为交易记录。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

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第5题

根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,对开户之日起6个月无交易记录的个人银行账户,应暂停其非柜面业务,待重新核实身份后,可以恢复其业务。()
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第6题

对于开户之日起()个月内无交易记录的托管账户,系统自动关闭非柜面渠道。

A.3

B.6

C.9

D.12

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第7题

根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,开户之日起6个月无交易记录的起始日期是指开户之日的当日;对于待激活账户,开户之日起是指激活之日起()
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第8题

银发〔2017〕第117号文中提到对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括以下哪些措施()

A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息

B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

D.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况

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第9题

开户半年内无交易记录的账户-暂停非柜面业务的管控状态下,控制的账户类型为()

A.名下所有账户(含本外币)

B.满足条件的本币或外币账户

C.本币和外币

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第10题

开户后第二个自然日起()无交易记录的单位账户,系统会进行暂停非柜面业务控制,需重新核实客户身份后才能恢复正常。

A.60日内

B.2个月内

C.6个月内

D.1年内

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第11题

企业基本存款账户开户自开户之日起即可办理收付业务。()
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