上门核实、面签工作应留存视频、音频等资料，录像时需对法人/负责人面签过程进行录像，需对客户印鉴卡采集过程进行录像，不能录制视频的应拍照，并复印企业内部用印审批表留存（）

答案

是

发布时间：2023-02-03

更多“上门核实、面签工作应留存视频、音频等资料，录像时需对法人/负责人面签过程进行录像，需对客户印鉴卡采集过程进行录像，不能录制视频的应拍照，并复印企业内部用印审批表留存（）”相关的问题

第1题

《关于规范部分柜面业务操作的通知（晋商银办〔2019〕2号）》规定，开户行对注册地和经营地均在异地的单位客户实施上门核实时，核实内容包括但不限于（）

A.开户意愿真实性

B.是否存在虚构经营场所情况

C.《开立单位银行结算账户申请书》《人民币单位银行账户管理协议》双签

D.并留存视频、音频等资料

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第2题

对于实际注册地址和经营地址均在异地的客户如确需开户，需实行加强型尽职调查并经有权人员审批，应当对法定代表人或者负责人（）资料等

A.面签

B.留存视频

C.留存音频

D.承诺书

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第3题

银行对存在异常情况的单位开户时，需要面签法定代表人或单位负责人并留存视频或音频资料，视频或音频资料的保存期限与开户资料保持一致。（)

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第4题

对存在法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，应对单位开户意愿加强核查，对法定代表人或负责人面签并留存视频、音频资料等（按开户资料保管），原则上可拒绝开户（）

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第5题

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)中关于“建立单位开户审慎核实机制”说法错误的是()。

A、对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的企业，不得为其开户

B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，不得为其开户

C、银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理

D、对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，应当加强对单位开户意愿的核查，应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期可审慎开通非柜面业务

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第6题

法人行社应当对取消许可证核发后企业办理开立、变更、撤销、重置查询密码、补打基本账户信息等业务建立专门档案，按()归档管理。专人专柜管理，严密交接手续，并对企业银行结算账户信息保密，但国家法律、法规另有规定的除外。对面签过程中留存的音频、视频、影像等资料和因柜员操作失误而进行更正的资料等，应当视同企业开户资料一并予以保存。

A.账户性质

B.账户种类

C.时间

D.开户网点

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第7题

开户网点可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，具体方式由法人行社根据客户风险程度选择。并将相关音频、视频、影像等工作记录视同开户资料予以保管，保管年限()。

A.10

B.30

C.永久

D.15

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