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[主观题]

一客户持1万元现金到我行一营业网点,要求开立一个人结算账户,由于客户年老眼花,写字不太方便,就委托经办柜员小张为其填写开立结算账户申请书,储户随即将现金交给了小张,小张向其索要身份证,储户来的匆忙未带,凭记忆将自己的身份证号告诉柜员小张,小张当即为客户办理了开户手续,将存折交于客户。日终清点现金时,发现一张假币,小张未将此假币取出,留在尾箱中上交99999钱箱,次日,99999交叉发放钱箱,小李领取小张的钱箱后,当即为客户办理取款业务一笔1000元,客户发现有一张假币,小李和小张发生争执。小张和小李在业务办理过程中存在哪些违规?

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更多“一客户持1万元现金到我行一营业网点,要求开立一个人结算账户,由于客户年老眼花,写字不太方便,就委托经办柜员小张为其填写开立结算账户申请书,储户随即将现金交给了小张,小张向其索要身份证,储户来的匆忙未带…”相关的问题

第1题

财富帐户客户申请修改客户资料,应由客户持本人有效身份证明到()办理。

A.一卡通开户行

B.财富帐户开户行

C.我行任一营业网点

D.同城任一营业网点

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第2题

一客户手持2万元人民币现金通过我行柜面渠道办理向异地他行汇款业务,需要支付汇款手续费()元。

A.5.5

B.10.5

C.50

D.200

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第3题

客户通过96289电话进行口头挂失的,在挂失有效期内客户本人持身份证及银行可以到我行的任意营业网点进行口挂取消的操作()
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第4题

民生贵宾卡是我行面向中高端客户发行的集金融功能、理财投资、贵宾服务、优惠费用于一身的银行卡产品,我行贵宾客户享受贵宾权益,以下说法正确的是()

A.客户级别会在每个自然月的20日,根据上一自然月在我行实际金融资产月日均调整,每个月仅调整一次(一般20日的早上可看到新生效的贵宾层级)

B.欣然客户为在我行金融资产月(以自然月为准)日均达到5万(含)以上的客户

C.悠然客户为我行金融资产月(以自然月为准)日均达到30万(含)以上的客户

D.卓然客户为我行金融资产月(以自然月为准)日均达到100万(含)以上的客户

E.持民生贵宾卡在本行营业网点、自助银行、网上银行、电话银行、手机银行等渠道办理业务时, 根据卡等级不同,可以享受多项交易手续费减免或额度内减免

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第5题

我行营业网点均应对外告示:“一次性提取现金5万元(含)以上的,请提前一天预约。”。()
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第6题

客户变更信用卡预留手机号,提醒客户如持有旧预留手机号码可直接拨打信用卡客服电话修改,如客户没有旧的预留手机号码需至当地信用卡中心办理变更,我行营业网点只能办理储蓄卡的手机号码变更()
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第7题

为不在我行开立账户的客户办理交易金额单笔人民币()以上的现金汇款和票据兑付,应登记客户姓名、有效身份证件的种类、号码、住所或单位地址、联系方式、国籍、性别、职业、身份证件有效期等信息。

A.1万元

B.一万元(含)

C.5万元

D.5万元(含)

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第8题

对于交易金额()的“伪现金”交易,营业网点负责人或合规经理需通过拨打存、取款账户所有人在我行预留的联系电话等方式,对双方“伪现金”交易背景、用途及目的信息进行调查核实,并在《调查表》中填写调查意见

A.50万元人民币(不含)以下

B.50万元人民币(含)以上

C.100万元人民币(含)以上

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第9题

单位结算卡是我行单位结算账户的支付媒介,为对公客户提供多渠道现金存取款、转账、消费和查询等服务,一张单位结算卡可关联()个单位结算账户

A.一

B.二

C.三

D.多

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第10题

以下情形须进行客户身份初次识别()。

A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等

B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务,且交易金额单笔人民币1万元(含)以上

C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换

D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形

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第11题

2012年1月1日,甲公司董事会批准了管理层提出的客户忠诚度计划。该客户忠诚度计划为:持积分卡的客户在甲公司消费一定金额时,甲公司向其授予奖励积分,客户可以使用奖励积分(每一奖励积分的公允价值为0.01元)购买甲公司经营的任何一种商品;奖励积分自授予之日起3年内有效,过期作废。2012年度,甲公司销售各类商品共计100万元(不包括客户使用奖励积分购买的商品,下同),授予客户奖励积分共计100万分,客户使用奖励积分共计30万分。2012年年末,甲公司估计2012年度授予的奖励积分将有60%使用。则甲公司2012年递延收益余额为()万元。

A.99

B.100

C.1

D.0.5

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