对于存在一人多户、一址多户、注册地址在居民区、企业类型属于商务秘书、孵化器等可疑情形,各行营运人员应()
A.在获悉客户开户意愿后,应加强业务背景真实性审核,审核时间不得低于五个工作日
B.强化尽调要求,进行上门核实,录制意愿核实视频
C.审核客户提供的相关业务依据,如税务登记证明、企业缴税证明、企业销售发票、社保缴纳证明、淘宝店铺证明等信息,至少有效依据一份
C、审核客户提供的相关业务依据,如税务登记证明、企业缴税证明、企业销售发票、社保缴纳证明、淘宝店铺证明等信息,至少有效依据一份
A.在获悉客户开户意愿后,应加强业务背景真实性审核,审核时间不得低于五个工作日
B.强化尽调要求,进行上门核实,录制意愿核实视频
C.审核客户提供的相关业务依据,如税务登记证明、企业缴税证明、企业销售发票、社保缴纳证明、淘宝店铺证明等信息,至少有效依据一份
C、审核客户提供的相关业务依据,如税务登记证明、企业缴税证明、企业销售发票、社保缴纳证明、淘宝店铺证明等信息,至少有效依据一份
第1题
对于开立企业基本存款账户,哪些异常情形须采取客户尽职调查及重点关注企业经营真实性?①双异地账户②一人多户③一址多户④一号多户⑤一户多址⑥注册地或办公地为村庄等偏远地区⑦法定代表人年龄小于25岁或大于60岁⑧无固定办公场所或以家庭地址为办公地址等情况。()
A.①②③④⑤⑥⑦⑧
B.①④⑤⑥⑦⑧
C.①②③⑥⑦⑧
D.①②③④⑥⑦⑧
E.①②③④⑤⑦⑧
第4题
A.选择人户一致、人在户不在没有产权人现居地址和现居地详址
B.选择户在人不在、人户都不在没有产权人现居地址和现居地详址
C.选择人户一致、人在户不在和户在人不在、人户都不在都没有产权人现居地址和现居地详址
D.以上说法都不对
第7题
A.一人多/户
B.发卡泛滥
C.长期不动户
D.同一人同一银行持有超规定数量的银行账户
第9题
A.法人
B.法人代表
C.注册
D.账户
第10题
第11题
A.加强自身的基本功训练
B.学会运用掌控力、沟通力和侦查力
C.准备方案、备选方案、谈判技巧
D.加大力度针对不同贷户实施因户施策、一户一策、多策并举的实施小组清收、舆论清收、依法清收