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[判断题]

对跨地区多头开户及授信情况监测的总体思路可以概括为：在汇总贷记卡卡片信息的基础上，关注同一持卡人持有多张贷记卡的现象，并结合多张卡的信用额度、透支情况进行综合分析。（)

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发布时间：2023-02-28

更多“对跨地区多头开户及授信情况监测的总体思路可以概括为：在汇总贷记卡卡片信息的基础上，关注同一持卡人持有多张贷记卡的现象，并结合多张卡的信用额度、透支情况进行综合分析。（)”相关的问题

第1题

运营管理部应当定期开展企业银行结算账户数量监测分析，防止企业银行结算账户数量异常增加和多头开户;()或()对辖内开户网点报送企业银行结算账户资料的完整性、合规性及其与电子信息内容一致性以及企业基本存款账户唯一性进行事后核查。

A.定期

B.不定期

C.现场

D.非现场

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第2题

()应当定期开展企业银行结算账户数量监测分析，防止企业银行结算账户数量异常增加和多头开户;定期或不定期对辖内开户网点报送企业银行结算账户资料的完整性、合规性及其与电子信息内容一致性以及企业基本存款账户唯

一性进行事后核查。

A.审计

B.开户机构

C.清算中心

D.运营管理部

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第3题

人民银行分支机构应当定期开展企业银行结算账户数量监测分析，放置企业银行结算账户数量异常增加和多头开户。()

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第4题

对于异地授信，原则上应按照行政区划或就近原则划分各自主要的市场区域，也允许交叉授信业务和多头授信的情况。（）

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第5题

关于异地授信，原那么上应按照行政区划或就近原那么划分各自要紧的市场区域，也准许交叉授信业务和多头授信的情况。()

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第6题

与单一客户的信用风险不同，集团法人客户的信用风险一般是由于()导致的。

A.商业银行对集团客户多头授信

B.商业银行对集团客户过度授信

C.商业银行对集团客户不恰当分派授信额度

D.集团客户经营不善

E.集团客户在内部关联方之间转移利润

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第7题

银发〔2017〕第117号文中提到对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括以下哪些措施（）

A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息

B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况

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第8题

装配整体式框架结构设计的总体思路是等同现浇，与现浇混凝土框架结构整体分析及构件设计方法相

同。()

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第9题

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。此题为判断题(对，错)。

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第10题

授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的()。

A.调查

B.报告

C.评价

D.验证

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第11题

开户核实过程中，发现以下哪种情况，我们应当拒绝开户?

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

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