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[主观题]

家英目前无资产。理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元.假定投资报酬率为6%，要实现此两大目标。红据目标顺序法。家英准备教育金退与休金的年储蓄金额各为多少？

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发布时间：2022-05-14

更多“家英目前无资产。理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元.假定投资报酬率为6%，要实现此两大目标。红据目标顺序法。家英准备教育金退与休金的年储蓄金额各为多少？”相关的问题

第1题

现年29岁的罗先生在某外资企业担任部门主管，每月税前收入为11000元。罗先生的妻子刘女士今年27岁，

在一所著名私立中学担任英语教师，每月税前收入为7500元。罗先生夫妇于2004年12月31日购买了一套总价75万元的住房，贷款总额为50万元，贷款利率5.5%，15年还清，他们采取的是等额本金还款方式，目前该房产现值为80万元。罗先生目前在银行的存款还有5万元，其中包括银行利息约600元(税后)。罗先生对投资股票不感兴趣，目前名下有国债3万元(含去年实际收到的700元收益)，债券基金5万元(含去年实际收到1500元的收益)。罗先生3年前就接受了保险理财规划师的建议而大量投保，目前保单现金价值为9万元(即个人账户余额)，去年收到保险分红2500元。为应付日常开支，罗先生家里常备有2000元的现金。除每月需要偿还的房贷以外，罗先生一家每年保险支出为23000元，每月生活开支保持在3000元左右。去年，罗先生一家除为母亲治病花销8000元外，并无其他大额支出。罗先生夫妇预备两年后(2008年)生育后代，考虑到子女教育是一项庞大支出，罗先生决定从现在开始就采取定期定额的方式为孩子储备教育金。注：各项财务信息截至2005年12月31日，数据采集时间为2006年1月10日。

罗先生家庭的资产负债表中“现金与现金等价物”一栏的数值应为（）。

A．2000

B．18500

C．24000

D．52000

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第2题

理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与（)无

理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与()无因果关系。

A．资金可运用期间的长短

B．实现理财规划目标额度的弹性大小

C．该类投资产品过去的投资绩效

D．客户的性别

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第3题

以下对子女教育规划的理解()正确。

A.教育规划最终方案的确立是在理财规划师对客户家庭财务状况、承受风险能力及子女教育目标都明确的前提下进行的

B.确定客户子女教育目标应考虑不同大学的收费情况

C.应在保证家庭日常开支的前提下尽量多地准备教育金

D.子女的资质对教育规划也很重要

E.如果希望子女出国留学，汇率问题不可不考虑

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第4题

理财规划师在利用教育储蓄为客户积累教育金时应该注意()。

A.教育储蓄50元起存，每户本金最高限额为2万元

B.教育储蓄在存期内遇利率调整，仍按开户日利率计息

C.只有小学三年级以上的学生才可以办理教育储蓄

D.教育储蓄相当于采取零存整取的方式获得整存整取的利率

E.教育储蓄不得部分提前支取

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第5题

助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置与股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭（)。A

助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置与股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭()。

A．所需教育金额度大

B．教育金积累期限紧迫

C．教育金积累期较长

D．风险承受能力很大

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第6题

理财规划人员在收集客户信息，设定理财目标与期望时，以下（)并非必要的过程。A．推定客户目前财务状

理财规划人员在收集客户信息，设定理财目标与期望时，以下()并非必要的过程。

A．推定客户目前财务状况

B．请第三者提供客户征信数据

C．测定客户风险承受度

D．协助客户设定理财目标于期望

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第7题

李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收人在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，

经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。

根据李先生现有的资产组合来分析他的投资偏好类型，可以得出李先生属于()的投资者。

A．轻度保守型

B．中立型

C．轻度进取型

D．进取型

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第8题

助理理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元

，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于()。

A．保守型

B．轻度保守型

C．中立型

D．轻度进取型

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第9题

甲公司2016年1月1日按面值发行期限为5年的4万份可转换公司债券，每份面值100元，到期一次还本付

息，无发行费用，票面年利率为3%，实际年利率为6%，债券发行一年后可转换为普通股。假设2017年12月31日，可转换公司债券持有人尚未行权。已知(P/A，6%，5)=

4.2124，(P/F，6%，5)= 0.7473。

要求：编制2016年和2017年与可转换公司债券相关的会计分录。

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第10题

冯斌夫妇今年都是35岁，计划20年后退休。他们5年前买了一套总价150万元的新房，贷款100万元，期限25

年，等额本息还款方式，贷款利率是6.3%。目前他们二人合计税后平均月收人为12000元，日常生活开销4400元，在不考虑收入增长的情况下，他们每月的收入结余全部积攒起来用于未来退休生活，他们目前已经有了10万元的退休基金初始资本。假设未来通货膨胀率一直保持在3%的水平上，冯斌退休基金的投资收益为退休前5%，退休后3%，他和爱人的预期寿命均为85岁。

如果冯斌夫妇维持目前的生活水平不变，则需要在退休时积累的退休基金虑为()元。

A．4.20282e+006

B．5.36399e+006

C．3.31654e+006

D．2.86088e+006

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第11题

甲公司期初递延所得税负债余额为5万元，期初递延所得税资产无余额，本期期末资产账面价值为300万元，计税基础为260万元，负债账面价值为150万元，计税基础为120万元，适用的所得税税率为25%。假设该暂时性差异全部影响损益，并且除上诉暂时性差异外无其他暂时性差异，不考虑其他因素，本期应确认的递延所得税费用为()万元。

A.7.5

B.5

C. 2.5

D.- 2.5

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