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[单选题]

洗钱具有以下特点()。

A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动。

B.洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款。

C.洗钱者的主要目的不是为了获利,而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化。

D.洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪。

E.洗钱行为具有较强的国际性。

答案
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更多“洗钱具有以下特点()。A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动。B、洗钱”相关的问题

第1题

以下关于洗钱的说法错误的是()

A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为

B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗,明知既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款

C.银行业金融机构是洗钱的唯一渠道

D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

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第2题

以下关于洗钱基本内涵的说法中,正确的是()

A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为

B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗,“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款

C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

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第3题

在客户洗钱风险评估中,行业/职业风险子项需要考虑以下哪些要素?()

A.公认具有较高风险的行业

B.与特定洗钱风险的关联度

C.行业现金密集程度

D.特殊的金融监管风险

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第4题

洗钱是金融行业最常见和严重的金融犯罪之一,具有隐蔽性强、方式多样和过程复杂的特点,通常与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系()
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第5题

投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。判断对错
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第6题

以下对融入业务、提升反洗钱客户身份识别工作效果的理解,正确的是()

A.主要是为了满足监管要求,与我行业务经营没有太大关系

B.应将反洗钱客户身份识别工作要求充分融入业务操作规程,在客户准入与客户存续期间,开展充分的反洗钱客户身份识别

C.做到了解你的客户,识别客户可能带来的洗钱风险

D.针对具有不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相对应的风险控制措施

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第7题

以下哪一项行为具有洗钱风险()。

A.选择平安可靠的金融机构

B.拒绝出借、出售身份证件

C.用自己的账户替他人取现

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第8题

在识别和评估洗钱风险的基础上超出机构风险控制能力的,不得与客户建立业务关系或进行交易,已经建立业务关系的,中止交易并考虑提交可疑交易报告,但不可终止业务关系()
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第9题

洗钱及制裁风险后续控制,是指为有效化解洗钱及制裁风险,对全行已经确定涉及洗钱及制裁风险的客户和业务采取控制措施的管理工作。()
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第10题

以下说法正确的有()。

A.反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项重点工作。

B.决定不执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。

C.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。

D.金融机构在建立内控制度时,应与自身的经营规模、业务范围和风险特点相适应。

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