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[多选题]

以下哪些不是各银行业金融机构和支付机构有权拒绝的开户情形()。

A.配合客户身份识别

B.代理他人开户

C.开户理由不合理

D.怀疑客户开立账户存在开卡倒卖

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发布时间：2023-01-23

更多“以下哪些不是各银行业金融机构和支付机构有权拒绝的开户情形()。”相关的问题

第1题

各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名客户（）

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第2题

以下属于收单机构的是()。

以下属于收单机构的是（)。

A.经国务院银行业监督管理机构批准可以从事银行卡业务或信用卡收单业务的银行业金融机构

B.经中国人民银行批准可以从事银行卡收单业务的非金融支付机构

C.经中国人民银行批准可以从事自助消费支付业务的非金融支付机构

D.经国务院银行业监督管理机构批准可以从事订购、代收业务的非金融支付机构

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第3题

根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号)，针对银行业金融机构银行结算账户，至少以下2种方式对存款银行开户意愿的真实性核实证明()。

A.通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实，打印大额支付系统查询查复结果

B.客户经理签署的已核实证明

C.由分行公司部门到存款银行上门核实或者委托异地的分支机构进行上门核实，《核实表》有两名客户经理签字盖章确认

D.对方银行机构法人授权书

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第4题

以下哪些是各类同业机构授信的准入条件？（)①具有独立法人资格，依法有权经营金融业务的银行和非银行金融机构②经营及财务状况良好，无不良记录③主要资产负债指标符合中国金融监管当局的要求（境外银行业金融机构除外)④提供的授信资料真实有效

A.只有①是

B.只有②是

C.只有③是

D.①②③④都是

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第5题

同业存放定期款项是指我行吸收的其他银行及其他金融机构的各种定期存款。分为境内存放定期款项、境外同业存放定期款项，包括以下哪些？（)

A.银行业存款类金融机构

B.银行业非存款类金融机构

C.证券业金融机构

D.交易及结算类金融公司

E.特殊目的载体及其他机构存放的定期类存款

F.金融控股公司

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第6题

根据《山东银监局金融机构特别监管暂行办法》，山东银监局和各银监分局按()对银行业金融机构实施特别监管。

A.机构类型

B.风险程度

C.监管权限

D.违法行为

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第7题

以直接参与者身份加入支付系统的银行业金融机构应向人民银行当地分支机构提交哪些申报材料？。

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第8题

各银行业金融机构收到各级银行业监管机构出具的涉及本机构的各类检查报告、监管通报、风险提示，不需要报送人民银行。（)

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第9题

根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门的哪些要求时？应当及时向银行业监督管理机构报告（）。

A.现场检查

B.行政处罚

C.刑事调查

D.传唤负责人

E.约谈

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第10题

银行业金融机构发生以下哪些重大事项时，应于事项发生或银行发现之日起5个工作日内向当地人民银行报告（）

A.受到监管部门风险提示、行政处罚

B.法人银行业金融机构增资扩股、转让、清退股权，或前十大股东之一出现严重经营困难、实际控制人变更或发生公司合并、分立、清算等事项

C.被监管部门采取暂停部分业务、停业整顿、接管、托管、重组、撤销或依法宣告破产

D.高级管理人员变更或受到监管机构处罚的

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第11题

客户信息，是指营业部在开展业务时，或通过接入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统获取、加工和保存的以下个人信息（）

A．个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等B．个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳税额、公积金缴存金额等C．个人账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等D．个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息E．个人金融交易信息，包括银行业金融机构在支付结算、理财等中间业务过程中获取、保存、留存的个人信息和客户在通过银行业金融机构与保险公司、证券公司、基金公司、期货公司等第三方机构发生业务关系时产生的个人信息等F．在与个人建立业务关系过程中获取、保存的其他个人信息

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