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[主观题]

、特约商户收银员处于银行卡交易的最前沿，是银行卡风险防范的第一道防线，因此收银员必须具备

相关的职业道德。()

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发布时间：2020-09-17

更多“、特约商户收银员处于银行卡交易的最前沿，是银行卡风险防范的第一道防线，因此收银员必须具备”相关的问题

第1题

特约商户或收银员与伪卡团伙相勾结，盗录银行卡磁条信息，涉嫌共同犯罪，以伪造金融票证罪定罪

处罚。()

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第2题

收单行对特约商户收银人员培训的主要内容包括()。

收单行对特约商户收银人员培训的主要内容包括（)。

A.银行卡基本知识、受理要求和受理流程

B.设备的正确使用方法和常见故障排除方法

C.正确识别银行卡、辨认伪卡的基本方法

D.收银主管及收银员密码管理要求

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第3题

收单机构发现交易（)与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取延迟资金结算、设置收款限额、暂停银行卡交易、收回受理终端（关闭网络支付接口)等措施。

A.金额

B.时间

C.频次

D.频率

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第4题

下列哪几项属于加强银行卡业务管理()。

A.严格审核特约商户资质，规范受理终端管理

B.建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制

C.加强特约商户资金结算管理

D.加强交易背景调查

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第5题

（运营主任）特约商户，是指与收单机构签订银行卡受理协议按约定受理银行卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的（）

A.企事业单位

B.个体工商户

C.社会团体

D.国家机关

E.开展经营活动的自然人

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第6题

银行卡收单机构应按协议约定及时将交易资金结算到特约商户的收单银行结算账户，资金结算时限最迟不得超过持卡人确认可直接向特约商户付款的支付指令生效之日起（）个自然日，因涉嫌违法违规等风险交易需延迟结算的除外

A.3

B.10

C.15

D.30

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第7题

银行卡收单机构应当根据特约商户受理银行卡交易的真实场景，按照相关银行卡清算机构和发卡银行的业务规则和管理要求，正确选用交易类型，准确标识交易信息并完整发送，确保交易信息的（）

A.完整性、真实性和及时性

B.完整性、真实性和唯一性

C.完整性、真实性和可追溯性

D.真实性、及时性和可追溯性

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第8题

下列对交换费的认识正确的是（)。

A.交换费是指每笔银行卡交易成功后，收单银行须按照固定金额向发卡银行和银行卡组织支付的手续费用

B.收单银行与特约商户签订的交易结算手续费率低于交换费不会导致收单行发生损失

C.商户收单业务的交易成本主要是交换费

D.在联网通用的技术规范下，交换费决定了商户结算手续费必须有上限

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第9题

“收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄漏持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施。”该文字出自于哪一份发文（）

A.银发〔2013〕第9号《银行卡收单业务管理办法》

B.银发〔2016〕300号《中国人民银行关于加强征信合规管理工作的通知》

C.银发〔2017〕21号《关于强化银行卡受理终端安全管理的通知》

D.银发〔2017〕296号《条码支付业务规范（试行）》

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第10题

某汽车销售公司GD公司因业务发展需要向开户银行P银行申请加入银行卡特约商户，P银行在对其提交的申请资料审查后，双方于2016年6月9日签订银行卡受理协议，约定P银行按照交易金额的1.25%、单笔80元封顶的标准收取结算手续费。2017年6月12日，客户王某在甲公司通过P银行布放的POS机用2张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费80000元和2000元。2017年8月，P银行根据评级制度进行风险许级，认定甲公司为风险等级较高的特约商户。2017年9月，P银行发现甲公司发生风险事件，遂采取相应措施。要求：

根据上述材料，不考虑其他因素，分析回答下列小题。

2017&年8月，针对甲公司风险等级较高，P银行无权采取的措施是（）。

A.设置交易限额

B.暂停银行卡交易

C.延迟结算

D.建立特的商户风险准备金

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