题目内容
(请给出正确答案)
[主观题]
为降低现金业务风险,提高现金业务效率,必须为现金操作人员配备点钞机验钞机等出纳机具,安装监控
设备,监控图像资料应清晰反映现金柜员及客户办理现金业务的过程,图像资料至少应保存()。
A.六个月
B.一个月
C.三个月
D.一年
答案
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A.六个月
B.一个月
C.三个月
D.一年
第1题
A.就是在现金的流动性和收益性之间做出抉择
B.要保证企业交易对现金的需要,降低风险
C.不使企业有过多的闲置资金
D.提高现金使用效率,获取最大的长期收益
E.增加现金持有量为投机动机储备充足现金
第2题
A.①②
B.③④
C.①③
D.②④
第4题
A.有利于规避汇率风险,降低兑换成本
B.有利于减少供应链运营成本,促进上下游企业聚焦主业
C.有利于提高跨境资金结算效率,减少脚底成本
D.有利于提升跨国企业中国总部的话语权
第7题
A.提高组织数据价值和数据利用大的机会
B.降低低质量数据导致得风险和成本
C.减少数据的研究时间
D.保护和提高组织效率和生产力
第8题
A.拥有足够的现金对于降低企业风险,增强企业资产的流动性和债务的可清偿性有着重要的意义
B.企业持有现金的目的是应付日常的业务活动
C.一个希望尽可能减少风险的企业倾向于保留大量的现金余额,以应付其交易性需求和大部分预防性资金需求
D.除了交易性需求、预防性需求和投机性需求外,许多公司持有现金是作为补偿性余额
第10题
A.现金业务容易使交易链条脱离银行的监管体系,难以核实资金真实来源、去向和用途
B.非面对面交易方式使得金融机构开展客户尽职调查的难度增大,洗钱风险相应加大
C.跨境交易由于不同国家(地区)的监管存在差异可能导致反洗钱监控漏洞产生
D.对交易的上限、频率能够限制大额交易或者频繁交易发生的可能性,但不能降低洗钱风险