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[判断题]

法人行社应根据本机构的风险偏好及风险控制能力、战略规划、经营目标等方面制定适合本辖的业务限额，但必须严于监管政策及省联社规定。（）

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发布时间：2022-11-23

更多“法人行社应根据本机构的风险偏好及风险控制能力、战略规划、经营目标等方面制定适合本辖的业务限额，但必须严于监管政策及省联社规定。（）”相关的问题

第1题

（)部负责制定我行洗钱及制裁合规风险偏好,作为我行涉及洗钱及制裁风险后续管理控制的重要依据。

A.风险管理部

B.内控与法律合规部

C.办公室

D.信贷管理部

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第2题

法人金融机构在评估渠道的固有风险时，应当全面考虑本机构自有或通过第三方与客户建立关系、提供服务的渠道，渠道可划分为（）

A.自有实体经营场所、自助设备与终端、自有互联网渠道

B.第三方实体经营场所、第三方互联网渠道

C.银行的代理行渠道

D.中介服务机构渠道

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第3题

实质上由本行社承担对金融机构信用风险的业务均应纳入授信业务统一管理，不含结算性同业存款和风险权重为零的资产作为足额押品缓释风险的业务。（)

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第4题

我行客户信用评级遵循的主要原则为（）。

A.客观性原则：措建全行统的评价体系，通过科学的计量模型、明确的评估标准，确保评级结果的喜观可靠

B.及时性原则不断完善组织管理，确保评级认定及评级更新及时高效，动态反映债务人违约风险变化

C.有效性原则：客户信用评级结果是我行授信审批、风险监控、限额管理、信贷政策、风险报告、经济留本，风险偏好、损失准备、风险定价、绩效考核等工作的重要依据

D.独立性原则：通过评级流程设置，有效规避利益冲突，确保客户信用评级过程的独立性

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第5题

法人行社应根据省联社相关规定，建立健全存放同业业务授权管理制度，实行统一授权、清单制管理。（)

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第6题

牵头行社每月末10日前应将贷款管理情况、风险控制要点和处置意见、风险分类认定结果等情况通过信息共享平台向各成员行社通报（）

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第7题

在我行反洗钱客户风险分类工作中，各营业机构反洗钱监控系统内部协查岗负责本机构职责分工范围内的反洗钱客户风险分类及客户尽职调查相关工作。（)

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第8题

一般来说，在编制总体审计计划时，注册会计师应根据（）因素来确定重要会计问题和重点审计领域。

A.注册会计师以往的审计经验

B.被审计单位业务的复杂程度和账户的重要性

C.审计工作进度及时间费用预算

D.对固有风险的控制风险的评估情况

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第9题

集团客户的特征主要包括（)。

A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

B.共同被第三方企事业法人所控制的

C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的

D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的

E.其他根据我行风险管理要求认为应当列为集团客户管理的各类具有股权关系、控制关系及其他关联关系的企事业法人

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第10题

在反洗钱监管方面，银行保险机构发生下列（)情况的，应当及时向银保监会或属地银保监局提交临时报告。①主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度修订;②反洗钱和反恐怖融资工作机构和岗位人员调整、联系方式变更;③涉及本机构反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项;④洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料;⑤对从业人员进行反洗钱和反恐怖融资培训

A.①②③④⑤

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④

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第11题

理事会承担本机构及辖内机构反洗钱工作的最终责任，职责是（)

A.确立反洗钱文化建设目标

B.掌握重大洗钱风险事件处理情况

C.审定反洗钱工作报告

D.其他应当由理事会承担的反洗钱职责。

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