柜员在处理提前支取业务时应做好以下几点防范措施()。

A.加强身份证件的核查

B.杜绝因熟人办理业务而简化业务流程

C.提高制度执行力

D.遵章办事，严守操作规程

答案

查看答案

发布时间：2020-09-17

更多“柜员在处理提前支取业务时应做好以下几点防范措施（)。A.加强身份证件的核查B.杜绝因熟人办理业务”相关的问题

第1题

下列关于取款、清户风险防范说法正确的有（)。

A.办理取款、清户时，必须坚持大额复核制度，付款必须双人复核

B.取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则

C.取款交易网络异常出现重发时，柜员执行“取款照付”，且需手工记账

D.大额支取、提前支取只需核对客户提交的存款凭证

点击查看答案

第2题

柜员通过同一购物车办理多笔业务时，若其中某一笔支取现金类交易失败，后续业务应（)处理。

A.柜员应查看后续续存/现金汇款(汇出)交易是否和该笔交易存在关联关系，并判断是否继续处理，避免出现“账户虚存”问题

B.无须关注，继续处理

C.失败业务如与后续业务相关联，则应将后续关联业务删除

点击查看答案

第3题

客户上柜办理随心取提前销户时，柜员办理支取交易时弹窗提示“根据监管要求已停办随心取业务，仅支持一次性全部支取，且只可按活期利率计息，不可按原约定计息。（)

点击查看答案

第4题

2006年8月25日柜员小刘受理三笔教育储蓄业务。（1）客户李利持开户日2003年8月25日，金额2万元（两笔存入），存期三年的教育储蓄前来办理支取业务。小刘核验了储户的身份证件后，在做"3243零存整取销户"交易时，摘要栏选择了优惠利率进行了处理。（2）客户王莹持开户日为2004年12月18日，每月存入500元的3年期教育储蓄和非义务教育的学生证明前来提前支取。小刘认真核验非义务教育的学生证明后，按一年期零存整取储蓄存款利率办理支取手续，超过一年存期的部分，按支取日活期储蓄存款利率计付利息。（3）客户张田持开户日为2005年8月25日，当月存入1000元，之后再未存储的一年期教育储蓄和非义务教育的学生证明前来支取业务。小刘认真核验非义务教育的学生证明后，选择一年期优惠利率为其办理了支取销户手续。问：小刘处理是否正确？为什么？

点击查看答案

第5题

大额交易授权规定，无密户定期提前支取时，授权柜负仔细核对授权交易的各项内容后方可进行授权。检查事项包括业务种类、交易金额、柜员操作合规性等。（)

点击查看答案

第6题

以下属于重大业务差错的有()。

A.柜员尾箱超限额

B.缺少客户原始凭证

C.未按规定执行会计授权制度

D.办理个人提前支取及大额存取款等业务未登记客户身份证件信息

点击查看答案

第7题